Svenska Magasinet - Din Svenska tidning i Spanien
EspañolEnglishDanskNorsk
Annons - Svenska magasinet

Fråga om juridik: Vår bank kräver redovisning när vi överför pengar från Sverige – varför?

Annons - Svenska magasinet
Anna Carlsson

Anna Carlsson

Fråga om juridik: Vår bank kräver redovisning när vi överför pengar från Sverige – varför?

2020-01-10

Vi har fört över pengar till ett nytt konto här i Spanien för att använda i samband med ett fastighetsköp. Nu kräver banken att få inkomstdeklarationer från oss för flera år tillbaka. Annars kommer de att skicka tillbaka pengarna till vår svenska bank. Kan de göra så? Vi behöver pengarna här.


Version för utskrift Skicka till en vän

Av abogado Lars Isacsson och jur kand Anna Carlsson
[email protected] www.isacsson.es, +34 952 90 82 37


Hej och tack för frågan. Spanien ändrade sitt regelverk för motverkande av penningtvätt den 4 september 2018. De spanska reglerna följer ett EU-direktiv på samma tema och innebär en betydande skärpning av de tidigare gällande reglerna. Varje EU-land land har att, via nationella regler, införa egna bestämmelser baserade på detta EU-direktiv och dessa regler kan skilja sig åt från land till land.

Banker tillämpar dessa regler på olika sätt: en del nöjer sig fortfarande med att pengarna kommer från en bank inom EU medan andra begär inkomstdeklarationer för flera år tillbaka i tiden. Vi har också varit med om situationer där banker trots att sådan redovisning har lämnats ändå avböjt att ta emot pengar till konton i banken, detta trots detaljerad redovisning av pengarnas ursprung och diverse intyg på samma tema. Det är numera inte ovanligt att denna process tar en hel del tid i anspråk.

Vi har varit med om situationer där denna kontrollprocess har varit förödande för köpare av fastigheter, för de som vill sätta upp nya verksamheter i Spanien och t o m för bilköp i några fall.

Om ni ska föra över pengar till ett spanskt konto – antingen i eget namn eller till en mäklare, advokat, m m – för att användas i en specifik transaktion är det klokt att i mycket god tid dessförinnan se till att ni kan redovisa var pengarna kommer ifrån. Inkomstdeklarationer, arvskifteshandlingar, gåvobrev och liknande kan vara avgörande för om ni kan genomföra ert köp eller annat i Spanien i tid. Detta gäller även om ni för över pengarna från ett konto i svensk bank.

Skulle ni föra över pengar från bank utanför EU eller har inkomstdeklarationer eller andra dokument från exempelvis Cypern, Cayman Islands, Panama eller Malta får ni räkna med att det kan ta tämligen lång tid i anspråk att få klartecken från banken.

Vi har handhar denna typ av frågor löpande och givetvis är ni välkomna till oss för en konsultation.
 

Lars Isacsson

Lars Isacsson


Axplock av ÄLDRE ARTIKLAR ur Svenska Magasinets stora arkiv:


Annons - Svenska magasinet
Vittsjö
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
Annons - Svenska magasinet
LÄS SENASTE SvM
Senaste numret av Svenska Magasinet
PRENUMERERA PÅ Svenska Magasinet

Annons - Svenska magasinet
AKTUELLA TEMPERATURER
© 2020 Svenska Magasinet - Ditt Svenska Magasin i Spanien

Kontor / Oficina

Öppet/Horario:
Besökstid: 10:00-14:00
Telefontid: 10:00-18:00

Adress/Dirección:
Calle Quemada 6
29640 Fuengirola

Kontakt / Contactar

Telefon: (+34) 952 665 007

Distribueras GRATIS

På över 250 ställen utefter Solkusten som frekventeras av svenskar. Bland annat: Advokater, Banker, Frisörer, Föreningar, Golfbanor, Konsulat, Kyrkan, Köpcentra, Läkare, Resebyråer, Restauranger, Supermercados, Skolor, Tandläkare, m. fl.

Upplaga: 8-10.000 ex per mån
Webbesök: mer än 120 000 per månad, över 2 000 unika om dagen
© Eftertryck endast tillåtet efter avtal
© Reproducción total o parcial sólamente permitida tras autorización

Svenska Magasinet Spanien

Utgivare/Editor: Melkerson and Nott S.L.
Annonser/Publicidad: (+34) 952 665 007
Depósito legal: MA 143-94
ISSN: 1579 - 9255